L'FATF avverte dei crescenti rischi di finanziamento illecito legati alle criptovalute

Friday 17 July 2026 - 13:30

Il Financial Action Task Force (FATF) ha avvertito che i criminali stanno sempre più sfruttando le lacune normative nel settore degli asset virtuali per muovere miliardi di dollari in fondi illeciti attraverso le criptovalute, evidenziando la crescente complessità del crimine finanziario nell'economia digitale.

Nel suo ultimo rapporto sugli asset virtuali e sul finanziamento illecito, l'organizzazione internazionale con sede a Parigi ha dichiarato che i crimini legati alle criptovalute sono diventati più sofisticati nell'ultimo anno. Le organizzazioni criminali stanno utilizzando tecniche avanzate per nascondere le transazioni, rendendo più difficile per i regolatori, le istituzioni finanziarie e i fornitori di servizi di criptovalute rilevare e interrompere le attività finanziarie illegali.

Secondo il rapporto, le autorità di tutto il mondo continuano ad affrontare sfide significative nel rintracciare i fondi legati a truffe sugli investimenti, reti di frode online e operazioni di riciclaggio di denaro condotte attraverso asset digitali. La rapida espansione dei mercati delle criptovalute ha aumentato la necessità di strumenti di monitoraggio più robusti e di una cooperazione internazionale più efficace.

Il FATF ha inoltre notato progressi graduali nell'attuazione delle sue raccomandazioni sugli asset virtuali. A partire da aprile 2026, 51 su 149 giurisdizioni valutate sono state considerate in gran parte conformi agli standard dell'organizzazione, rappresentando circa 34%, rispetto al 29% di un anno prima.

Nonostante questo miglioramento, l'organizzazione ha sottolineato che molti paesi continuano a lottare per trasformare le valutazioni del rischio in misure di enforcement pratiche capaci di prevenire il crimine finanziario che coinvolge asset digitali.

Il rapporto ha ulteriormente evidenziato l'uso crescente di stablecoin da parte dei gruppi criminali. Alcune reti illecite hanno riportato di aver sviluppato i propri ecosistemi di stablecoin, rendendo le transazioni più resistenti ai congelamenti di asset, alle confische e ad altre azioni delle forze dell'ordine.

Il FATF ha concluso che la rapida evoluzione della finanza digitale richiede una coordinazione internazionale più forte, un miglioramento della supervisione normativa e una più ampia adozione degli standard anti-riciclaggio. Ha enfatizzato che i governi e le parti interessate del settore privato devono continuare a collaborare per garantire che l'innovazione tecnologica nei servizi finanziari non venga sfruttata per scopi illeciti, preservando al contempo la crescita legittima dell'industria degli asset digitali.